反洗錢小課堂丨以案說法——走私洗錢
為依法打擊治理洗錢違法犯罪活動(dòng)，進(jìn)一步健全洗錢違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)防控體系，2022年1月 ，中國人民銀行、公安部、國家監(jiān)察委員會等11部門聯(lián)合印發(fā)《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃（2022—2024年）》，決定于2022年1月至2024年12月在全國范圍內(nèi)開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)，對黑社會性質(zhì)的組織犯罪、毒品犯罪、貪污賄賂犯罪、涉稅犯罪等保持高壓態(tài)勢，并對所涉洗錢犯罪以刑法第一百九十一條和第三百一十二條等追究刑事責(zé)任。
01案例
梁某明知走私團(tuán)伙成員李某從事走私凍品活動(dòng)，仍提供個(gè)人銀行賬戶，通過收款、轉(zhuǎn)賬以及提取現(xiàn)金等方式協(xié)助走私團(tuán)伙轉(zhuǎn)移走私資金。
2020年8月至9月，梁某按李某的指使，使用多個(gè)個(gè)人銀行賬戶收取走私活動(dòng)上家支付的走私運(yùn)費(fèi)570.46萬元，并將其中的551.34萬元提現(xiàn)轉(zhuǎn)交給李某，另外通過轉(zhuǎn)賬把19.12萬元走私費(fèi)用轉(zhuǎn)給另一走私團(tuán)伙。
2023年5月，某中級人民法院二審宣判，判決梁某犯洗錢罪，判處梁某有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金人民幣10萬元。
02洗錢手法
利用關(guān)系密切的人清洗非法資金
李某與梁某為男女朋友關(guān)系，李某在實(shí)施走私犯罪后，通過梁某的銀行賬戶接收上家支付的運(yùn)費(fèi)并指使梁某取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬，意圖切斷走私團(tuán)伙之間的資金鏈條，規(guī)避監(jiān)測和偵查。
提供資金賬戶轉(zhuǎn)移走私所得
梁某不是走私團(tuán)伙成員，在李某要求下幫助記賬，對李某的走私行為應(yīng)當(dāng)知曉，仍按照李某的指使提供多個(gè)銀行賬戶，用于接收向上家支付的運(yùn)費(fèi)，梁某收到上家匯入款后，協(xié)助轉(zhuǎn)賬給其他走私團(tuán)伙以及從銀行賬戶提取現(xiàn)金交給李某，掩飾隱瞞走私團(tuán)伙所得的資金性質(zhì)，套取現(xiàn)金合計(jì)551.34萬元。
03風(fēng)險(xiǎn)提示
“自洗錢”已入刑
《刑法修正案（十一）》已于2021年3月1日起實(shí)施。走私案件中，下游犯罪行為人主觀上明知錢款屬于上游犯罪所得，客觀上實(shí)施洗錢行為，符合“他洗錢”；上游犯罪行為人實(shí)施走私犯罪完成后，與下游犯罪行為人之間具有掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的共同故意，共同實(shí)施或指使、授意其幫助實(shí)施洗錢行為的，符合“自洗錢”，二者構(gòu)成共同犯罪。
不要出租或出借自己的身份證件、賬戶、銀行卡和U盾
通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子常用的洗錢手法之一，賬戶將真實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，杜絕受利益誘惑使用個(gè)人賬戶或?qū)~戶為他人提取現(xiàn)金，逃避監(jiān)管部門的監(jiān)測，為他人洗錢提供便利，致使自己陷入違法犯罪深淵。
不要輕易掉進(jìn)洗錢“陷阱”
我們應(yīng)自覺接受普法教育，增強(qiáng)反洗錢意識，清楚哪些是洗錢行為，避免因貪圖私利或者礙于親情人情而實(shí)施了洗錢犯罪行為。
